PERFIL DO
INVESTIDOR

Descubra qual investimento combina com você!
ANÁLISE
DE PERFIL

A Análise de Perfil busca identificar qual a tolerância a risco do investidor. Com essa informação é possível entender quais produtos podem ser adequados e oferecidos, evitando que o investidor se exponha a perdas que não estaria disposto a ter. É importante manter a Análise sempre atualizada, já que a tolerância a risco do investidor pode mudar ao longo do tempo, de acordo com seus objetivos e do momento de vida em que se encontra.

Objetivo:

O Investidor com Perfil Conservador prefere a segurança e liquidez em seus investimentos, abrindo mão do potencial de maiores ganhos pela preservação de seu patrimônio. Geralmente conhece pouco as regras do mercado financeiro.

Tipo de Investimento:

Este perfil busca investimentos de baixo potencial de perda, de preferência com liquidez, concentrando seu patrimônio em produtos de Renda Fixa, como os Títulos Públicos e Tesouro Direto, Títulos Privados, como CDBs, LCAs e LCIs, e Fundos DI e Referenciados.

Objetivo:

O Investidor com Perfil Moderado possui uma maior tolerância a risco de perdas do que o Conservador, buscando um potencial de maiores ganhos. Ele atinge esse objetivo adicionando ativos de maior risco a uma carteira de investimentos conservadora. O investidor com este perfil geralmente possui conhecimento das regras e funcionamento do mercado financeiro.

Tipo de Investimento:

Geralmente o Perfil Moderado mantém a maior parte de seu Patrimônio em investimentos seguros, como os títulos de Renda Fixa, porém abrindo mão da liquidez imediata por melhor rentabilidade. Ele também adiciona ativos de maior risco, como Debêntures, Fundos de Renda Fixa, Crédito Privado e Multimercados de risco Moderado, podendo até adicionar pequenas quantidades de ativos de Renda Variável, como Ações e Fundos de Ações.

Objetivo:

O investidor de Perfil Arrojado é aquele que se dispõe a ter perdas em seus investimentos no curto e médio prazos, buscando ter ganhos acima da média no longo prazo. Ele concentra seu patrimônio em ativos de risco, porém pode manter parte de sua carteira em investimentos de baixo risco como proteção ou para aproveitar oportunidades no mercado. Ele possui total conhecimento sobre as regras e o funcionamento do mercado financeiro.

Tipo de Investimento:

O investidor Arrojado utiliza todos os produtos disponíveis no mercado para atingir seu objetivo de rentabilidade, tendo a sua disposição produtos de Renda Fixa, Fundos Multimercado de médio e alto risco, Fundos de Ações e ativos de Renda Variável, como Ações, Opções e ETFs.
  • PERFIL CONSERVADOR
  • PERFIL MODERADO
  • PERFIL ARROJADO

Objetivo:

o Investidor com Perfil Conservador prefere a segurança e a liquidez em seus investimentos, abrindo mão do potencial de maiores ganhos pela preservação de seu patrimônio. Geralmente conhece pouco as regras do mercado financeiro.

Tipo de investimento:

Este perfil busca investimentos de baixo potencial de perda, de preferência com liquidez, concentrando seu patrimônio em produtos de Renda Fixa, como os Títulos Públicos e Tesouro Direto, Títulos Privados, como CDBs, LCAs e LCIs, e Fundos DI e Referenciados.

INVESTIMENTOS QUE TEM A VER COM VOCÊ

Objetivo:

O Investidor com Perfil Moderado possui uma maior tolerância a risco de perdas do que o Conservador, buscando um potencial de maiores ganhos. Ele atinge esse objetivo adicionando ativos de maior risco a uma carteira de investimentos conservadora. O investidor com este perfil geralmente possui conhecimento das regras e funcionamento do mercado financeiro.

Tipo de investimento:

Geralmente o Perfil Moderado mantém a maior parte de seu Patrimônio em investimentos seguros, como os títulos de Renda Fixa, porém abrindo mão da liquidez imediata por melhor rentabilidade. Ele também adiciona ativos de maior risco, como Debêntures, Fundos de Renda Fixa, Crédito Privado e Multimercados de risco Moderado, podendo até adicionar pequenas quantidades de ativos de Renda Variável, como Ações e Fundos de Ações.

INVESTIMENTOS QUE TEM A VER COM VOCÊ

Objetivo:

O investidor de Perfil Arrojado é aquele que se dispõe a ter perdas em seus investimentos no curto e médio prazos, buscando ter ganhos acima da média no longo prazo. Ele concentra seu patrimônio em ativos de risco, porém pode manter parte de sua carteira em investimentos de baixo risco como proteção ou para aproveitar oportunidades no mercado. Ele possui total conhecimento sobre as regras e o funcionamento do mercado financeiro.

Tipo de investimento:

O Investidor Arrojado utiliza todos os produtos disponíveis no mercado para atingir seu objetivo de rentabilidade, tendo a sua disposição produtos de Renda Fixa, Fundos Multimercado de médio e alto risco, Fundos de Ações e ativos de Renda Variável, como Ações, Opções e ETFs.

INVESTIMENTOS QUE TEM A VER COM VOCÊ

Carteira dos perfis

Posicionamento

Classe de Ativos - Fundos/Tesouraria Conservador Moderado Arrojado
Renda Fixa/DI 0% a 100% 0% a 100% 0% a 100%

Renda Fixa - DI e Crédito Privado 0% a 70% 0% a 100% 0% a 100%

Renda Fixa (DI e CP) e Multimercado 0% a 40% 0% a 70% 0% a 100%

R. Fixa (DI e CP), R. Variável, Multimercado e Cambial 0% a 5% 0% a 45% 0% a 100%

FIP 0% * 0% a 25% 0% a 100%

(*) Somente com assinatura no Termo de Ciência de Risco